Cash Flow Negativo - Guia Rápido

Cash Flow (ou Fluxo de Caixa) Negativo é quando se gasta mais do que se recebe. Pode ser de fácil definição, mas não de tão simples resolução.

O Cash Flow Negativo não é preocupante, desde que não se torne uma situação recorrente, mas se o deixarmos negativo por muito tempo vai tornar-se um grande problema.

O Fluxo de Caixa pode ser de Operações, actividades de Financiamento ou de Investimentos, e cada um tem as suas particularidades. Vamos focar-nos no Fluxo de Caixa das Operações do dia a dia.

Então… Cash Flow Negativo! O que podemos fazer?

Há algumas coisas, mas a primeira pergunta deve ser outra. Porque está negativo?

Como em qualquer problema, o primeiro passo é descobrir a origem do mesmo. Estamos a gastar demasiado ou não recebemos o suficiente?

Encontrar a fonte do problema e corrigir imediatamente é crucial, ainda que seja mais fácil de dizer do que de fazer.

De volta à pergunta original. O que podemos fazer e o que podemos mudar?

Duas opções: aumentar as vendas para aumentar a receita ou controlar os custos para evitar gastar demasiado.

Um resumo rápido do que podemos fazer.

  • Aumentar Vendas & Aumentar Receita
    • Vender Mais
      • Aumentar o preço a clientes novos e/ou existentes
      • Aumentar os clientes novos
      • Cross Sell / Up Sell
    • Vender Melhor
      • Melhorar Processos
    • Gestão dos Recebimentos
      • Renegociação dos Prazos de Pagamento de Clientes
      • Melhorar o Processo de Cobrança
  • Controlo de Custos
    • Gestão de Pagamentos
      • Renegociação de Fornecedores
    • Gestão de Stock / Inventário
      • Redução de stock/inventário desnecessário
    • Gestão de Outras Despesas
      • Corte ou Renegociação de Custos de Estrutura


Aumentar o preço a clientes novos e/ou existentes
A primeira coisa a fazer é certificarem-se que o preço está correcto e que são tidos em linha de conta todos os custos. Uma determinação de preço inadequada mata qualquer negócio. Pode ser a forma mais fácil, mas lembrem se de dar aos clientes actuais alguma justificação de "valor acrescentado" sobre o aumento de preços para evitar uma possível atrição.

Aumentar os clientes novos
Para aumentar o esforço de aquisição de mais clientes novos, também aumentará os gastos com leads proporcionalmente, mas lembrem-se que pode ser uma boa oportunidade para mudar/testar ou misturar um novo sistema de prospecção.

Cross Sell / Up Sell
Aumentar os esforços para vender outros produtos ou actualizações/complementos aos clientes actuais. Isto não só aumentará as receitas por cliente, como também reduzirá a atrição.

Melhorar Processos
Analisar o percurso dos clientes e das operações para detectar pontos de dor. Atacar pontos de bloqueio pode ter dois desfechos, tornar o processo mais rápido para o cliente aumentando assim o valor da nossa oferta, e/ou tornar a produção da nossa oferta mais barata fazendo aumentar a nossa margem.

Renegociação dos Prazos de Pagamento de Clientes
Reduzir os Prazos de Pagamento dos Clientes irá dar algum espaço de manobra quando implementada, mas lembrem-se que após um ciclo completo, estarão de novo no ponto de partida. Usem-na bem.

Melhorar o Processo de Cobrança
Ir atrás das dívidas incobráveis é sempre uma abordagem clássica. Cabe a cada um de vós tornar esta perseguição rentável.

Renegociação de Fornecedores
Alargar os Prazos de Pagamento dos Fornecedores irá dar algum espaço de manobra quando implementada, mas lembrem-se, tal como nos Prazos de Pagamento dos Clientes, após um ciclo completo, estarão de novo no ponto de partida. Usem-na bem.
Simultaneamente, podem verificar se existem fornecedores alternativos e/ou renegociar os fornecedores actuais. Além disso, avaliem também qual o método de pagamento mais eficiente.

Redução de stock/inventário desnecessário
Façam-no, mas sem comprometerem os níveis de serviço ou arriscarem-se a rupturas de stock. Não só reduzem o vosso capital parado, mas à medida que o aperfeiçoam, precisarão de menos espaço de armazenamento reduzindo ainda mais os vossos custos.

Corte ou Renegociação de Custos de Estrutura
Renegociar a renda, poupar em serviços como electricidade, telefone, internet ou seguros, e controlar o merchandising empresarial, são apenas alguns exemplos. É preciso procurar em profundidade nas vossas próprias linhas de custo para verificar onde existem possibilidades de poupança. Acabem com o "simpático de ter" e passem a apenas o essencial para o negócio.


De propósito deixei de fora um tópico. Custos de Pessoal. É fácil simplesmente cortar nos vencimentos, mas, por favor, pensem cuidadosamente e de preferência duas vezes sobre o assunto. Isto pode ser uma rápida medida de curto prazo, mas nunca será uma solução de longo prazo.

Por fim, ter em mente que a melhor opção para o negócio pode, muito provavelmente, ser uma combinação de várias iniciativas.

Mesmo para quem não tem um fluxo de caixa negativo, acredito, que esta é uma boa lista para manter por perto, porque, pensar em múltiplas fontes de rendimento não deve ser apenas quando os negócios estão em dificuldades.

De que estâo à espera?
Melhorem o vosso Cash Flow e não sejam tão Negativos!

E lembrem-se:

O Cash Flow Negativo não é só uma questão de Tesouraria, mas de todo o Negócio.

Têm outras formas de combater o fluxo de caixa negativo? Por favor, digam-me nos comentários abaixo.

 


Referências & Leitura adicional para os interessados
https://www.bain.com/insights/five-steps-to-optimize-net-working-capital/
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